Usein kysyttyä pankkitoiminnasta
Kyllä. Pankilla on laissa säädetty velvollisuus tunnistaa ja tuntea asiakkaansa. Tämä tarkoittaa muun muassa sitä, että pankin tulee todentaa asiakkaan henkilöllisyys luotettavalla tavalla.
Pankin täytyy myös pystyä jälkeenpäin osoittamaan viranomaisille, miten kukin asiakas on tunnistettu, mihin asiakirjaan tai tietoihin tunnistaminen on perustunut ja kuka asiakkaan on tunnistanut. Pankit voivat siis ottaa kopion asiakkaan tunnistamiseen käytetystä henkilöllisyystodistuksesta ja säilyttää sitä täyttääkseen ilmoitusvelvollisuutensa viranomaisille, kuten Finanssivalvonnalle.
Finanssivalvonta on koonnut verkkosivulleen tarkempia tietoja asiakkaan tunnistamista ja tuntemista koskevista kysymyksistä.
Kyllä. Pankilla on velvollisuus tuntea asiakkaansa ja tietää, onko hän poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö, tällaisen henkilön perheenjäsen tai läheinen yhtiökumppani. Tähän velvoittaa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä säädetty laki (444/2017).
Poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö on sellainen, joka toimii tai on toiminut viimeksi kuluneen vuoden aikana merkittävässä julkisessa tehtävässä Suomessa tai ulkomailla. Hänen perheenjäsenikseen katsotaan puolisot, lapset ja heidän puolisonsa sekä vanhemmat.